如何將我的投資組合與標準普爾 500 指數進行比較？
我的投資組合由我多年來投入的幾隻股票、共同基金和債券組成。
我的問題是：如果我多年來將所有投資都投入到標準普爾 500 指數基金中，與我目前的投資組合相比，它的表現如何？我將如何解決這個問題？這將包括所有再投資的股息和支付的任何費用。
編輯：換一種方式，“[如果]我沒有做任何事情，而是投資了一個標準普爾指數基金，我的表現會如何？”
我很容易查看 IRA，一年內沒有存款或取款，並將回報與某個指數進行比較。一旦你開始添加交易，就不那麼容易了。這是一種盡可能接近您的目標的方法：
SPY 可以追溯到 1993 年。它是複制標準普爾 500 指數的報價最多的 ETF，您特別要求比較如果您在這樣的基金中投資會如何。這是一個重要的區別，因為我不必調整其 0.09% 的費用，因為您在該基金中會受到它的影響。
只需訪問Yahoo，然後從歷史價格開始。在電子表格上很容易做到這一點。我假設您可以找到所有購買日期和投資金額。查找這些並將這些美元視為 SPY 的購買。清單完成後，返回並查看股息，每季度發行一次，並在股息日期添加根據當天價格購買的股票。當然，任何提款都以相同的方式計算，取出它本應購買的 SPY 股票數量。無論您的經紀人收取什麼費用，請記住將 SPY 佣金包括在內。
如果我遺漏了什麼，我相信我們會看到有人指出這一點，我很樂意對其進行編輯，以使這個 wiki 有價值。
編輯 - 由於評論的性質和無法編輯，我在這裡添加。也許我讀這個問題太迂腐了，也許不是。我將其解讀為“如果我沒有做任何事情，而是投資了標準普爾指數基金，我的表現會如何？” 要根據基準衡量一個人的回報，不需要基準計算的機制。在評論中，我舉了一個例子——如果有一個基於某種類型的黑盒投資的 ETF，其投資根本沒有披露，只有當日的最終定價，我上面的回答仍然完全適用。這種比較的有效性是一個不同的問題，但 ETF 的公式沒有發揮作用的事實仍然存在。在我刪除的下面的評論中，我假設了一個 ETF 名稱，不打算讓它變得諷刺。作為記錄，如果有人希望啟動 JoesETF，我可以接受。