在基金家族之間轉移投資時是否適用美元成本平均法？
我們可能會將約 100,000 美元（兩個 Roth IRA，約 80k/20k 拆分）從 Nationwide 基金的組合轉移到 Vanguard 全市場股票和債券指數基金的組合（詳情如下）。在其他條件相同的情況下，我更願意一次將所有資金轉移到 1）有足夠的錢購買海軍上將而不是投資者的股票 2）簡化流程。
也就是說，我寧願不承擔不必要的風險，如果轉移具有財務/風險收益，我會以美元成本平均轉移。在這種情況下，美元成本平均是否有意義，或者由於資金已經在市場上，一次性轉移是否有效？（我不確定我目前和計劃的投資有多麼相似/不同，或者這有多重要）。
目前投資：
- NWHJX Nationwide Bailard International Equities Fund A 類 11.90%
- NBDAX 全國債券基金 A 類 14.80%
- NWHVX Nationwide Geneva MidCap Growth Fund Class A 12.50%
- NMFAX 全國成長基金 A 類 38.00%
- NWGPX Nationwide HighMark Small Cap Core Fund Class A 11.60%
- NWJCX Nationwide Ziegler NYSE Arca Tech 100 Index Fund Class A 11.20%
計劃投資（仍在進行中的百分比）：
- VFIAX Vanguard 500 指數 Fd Admiral Shs 35.00%
- VTSAX Vanguard Total Stock Market Index Fd Admiral Shs 35.00%
- VTIAX Vanguard Total International Stock Index Fd Admiral 10.00%
- VBTLX Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares 20.00%
正如其他人所提到的，美元成本平均只是一個花哨的術語，用於描述您最初向投資賬戶添加資金時個人購買的股票數量。
一旦資金投入，年度或季度再平衡的目的是利用特定市場部門的更高增長率。您根據您的風險狀況、退休時間等定義資產配置，然後定期出售增長速度快於其他投資的股票，併購買更多相對便宜的投資股票。
美元成本平均法在這裡不（或不應該）適用。DCA 是我們投資市場的自然方式，在每個支付期以穩定的美元金額買入，因此隨著時間的推移，我們可以在市場下跌時購買更多股票，而在市場上漲時購買更少。這更多的是心理上的，而不是財務上的。事實是，隨著時間的推移，平均而言，隨著市場的上漲，如果一個人有一次性投資，它應該根據其他因素進行部署，而不僅僅是 DCA。正如我所說，DCA 就是我們所有人的方式自然是從我們的收入中投資。
以上與你的情況無關。您已投資並希望交換資金。如果資金來自同一經紀人，您應該能夠以收盤價執行此操作。買賣發生在幾個小時後，第二天你就會帶著新投資的投資組合醒來。
如果資金從經紀人轉移到經紀人，您確實有風險。他們需要時間的風險，即使是 2 天沒有投資資金。作為移動經紀人的成本，失去 2% 的市場波動是一種恥辱。在這種情況下，我會在不同的時間做我和我妻子的。為了降低這種風險。