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我可以將我的 HL LISA 轉移到 HL Stocks and Shares ISA 而不影響我的 ISA 配額嗎?

  • February 17, 2021

我有一個Hargreaves Lansdown LISA,我擔心 45 萬英鎊的限制在未來可能過於嚴格,因為我不打算很快購買(而且我住在倫敦)。由於提款費用已降至 20%,現在可能是進行更改的最佳時機。

我還有一個股票和股票 ISA,我想把錢轉移到 - 如果 LISA 的錢不計入我的年度 ISA 津貼,這可以做到嗎?

更新:Hargreaves Lansdown 支持確認他們不直接支持這種轉移,但是Skipton Building Society似乎支持將終身 ISA 轉移到他們的現金 ISA 而不會影響年度 ISA 限額,然後我可以將其轉移回我的 HL Stocks and Shares ISA . 一旦我對此進行了測試,我將在答案中確認

複製問題更新:

Hargreaves Lansdown 支持確認他們不直接支持這種轉移,但是 Skipton Building Society 似乎支持將終身 ISA 轉移到他們的現金 ISA 而不會影響年度 ISA 限額,然後我可以將其轉移回我的 HL Stocks and Shares ISA。一旦我對此進行了測試,我將在答案中確認

我最終送出了文件,將我的 HL 終身 ISA 初始轉移到 Skipton Cash ISA,但在決定我想保留我的終身 ISA 後在最後一分鐘取消了它。然而,通過多次與 HL 和 Skipton 的交談,我相信如果我經歷了它,這會奏效。

我當然會建議再問問自己,因為這可能是一個代價高昂的錯誤。此外,我要求 HL 為轉移團隊留下一張便條,以確保 Skipton 轉移了我的終身 ISA(而不是我的股票和股票 ISA),因為 HL 的賬戶標識只是一個客戶 ID,這兩個 ISA 都是相同的。

引用自:https://money.stackexchange.com/questions/133730