富有的投資者可以在公司上市/首次公開募股之前投資或與公司達成協議嗎？

富有的投資者可以在任何公司上市/首次公開募股之前將其資金投資於任何公司嗎？我指的是最近高盛和 Facebook 達成的價值 4.5 億美元、估值 500 億美元的交易。

1. 我想知道公司上市前的程序以及這些估值是如何進行的？
2. 投資者是否有可能從投資銀行、私募股權或商業銀行籌集資金，以某種估值重新投資於首次公開募股前的交易？明知道天使投資人不提供這麼多錢，能在這里和普通投資人一起發揮作用嗎？

是的，可以在首次公開募股之前對公司進行投資。估值過程與達到 IPO 或普通上市公司的估值過程相似。差異可能是對所討論的想法的感知溢價。這會因一個投資者而異。

例如，Facebook是否能夠以這種速度增長並產生足夠的收入並在競爭中獲勝，這都是基於預測的數學模型。有很多次投影會出錯，也有很多次會正確。

如果個人投資者沒有任何可以由銀行作為擔保的**抵押品，則個人投資者通常不能從銀行借款以投資於公司（上市或其他）（或用於任何其他目的）。**個人只有擁有足夠的抵押品才能獲得貸款。小額個人貸款除外，具體取決於個人的信用記錄。

從事私募股權業務的銀行或公司的私募股權投資部門投資於初創企業，並且大多數時候根據他們的經驗做出有根據的猜測。他們對初創企業的投資中有一半以上最終化為烏有。偶爾會有一兩家公司是他們從中獲得意外收穫的公司。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/11268