重新平衡投資組合

關於重新平衡投資組合的快速問題。假設我的投資組合中有 10% 是投機性的，比如比特幣（至少對我來說是投機性的）……現在我對自己說，我只准備擁有我投資組合價值的 10%這項投資以防萬一破產。

例如，假設我的 10% 由 10 個價值 +- 4000 美元的比特幣組成。比特幣價格上漲了 30%，使我的投機投資達到 5200 美元。

一般來說，在重新平衡投資組合時，這裡應該做什麼？我應該賣掉 1080 美元作為利潤，以將我的投機投資恢復到我目前投資組合價值的 10% 嗎？

謝謝。

一般來說，在重新平衡投資組合時，這裡應該做什麼？我應該賣掉 1080 美元作為利潤，以將我的投機投資恢復到我目前投資組合價值的 10% 嗎？

僅僅賣出1080並不是“再平衡”。再平衡是一項涉及整個投資組合的操作，而不是任何一項投資。

讓我們算一下：

10% of the portfolio = $4000
100% of the portfolio = $40,000

讓我們假設只有比特幣價格發生了變化，其餘的都保持不變。為簡單起見，您的 36,000 美元都在 SPY 基金中。

新價值觀：

bitcoin = $5200
SPY = $36,000

現在你的總數是$41,200，你的比特幣部分應該是$4120。

在這種情況下，再平衡意味著什麼：

bitcoin: Move from $5200 to $4120. Sell $1080 worth of bitcoin
SPY: Move from 36,000 to 37,080. Buy $1080 worth of SPY

最終結果：

Total: 41,200
10%: 4120, bitcoin
90%: 37,080, SPY

應該如此。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/58323