大多數財務需求分析都是平等的嗎？

我目前正在與一家公司的代表交談，該公司作為他們提供的服務的一部分進行財務需求分析 (FNA)。快速線上搜尋“財務需求分析”會發現許多提供類似服務的公司。

這些服務中的大多數是否大致相同？如果不是，我需要看什麼來確定一個特定的 FNA 是否是一個好的 FNA？

此外，如果大多數 FNA 是平等的，那麼除了簡單的常識之外，是否有任何“經驗法則”可以幫助我確信某個特定的 FNA 不會試圖最大化某人的利潤而損害我的利益？

您正在獲得一攬子交易。

1. 我們將根據您提供給我們的資訊進行財務需求分析，例如目前收入和支出、對未來收入和支出的估計、流動資產、期望的退休收入的估計和退休年齡。
2. 我們將為您推薦投資，以幫助您實現財務目標，甚至為您提供我們最喜歡的股票、共同基金和保險單。
3. 我們很樂意為您管理您的所有投資，只需支付少量年費，讓您可以做自己感興趣的事情，而不是浪費在閱讀公司年報和尋找良好的投資機會上。

您從 1. 中獲得的大部分內容將與您從大多數其他公司獲得的內容相似，儘管根據財務顧問的特定傾向和前景，細節上會有細微的差異，甚至可能是顯著的差異。例如，假設未來 n 年的通貨膨脹率將顯著影響數字。所有 2. 和 3. 中的費用將因公司而異。您可以只要求 1. （為此您將支付費用，然後被勸告註冊 2. 和 3. 即使在這麼晚的日期，在這種情況下，費用將被免除），然後選擇不同的2. 和 3. 的公司，或者支付費用並自己進行投資，或者您可以接受您正在處理的公司提供的整個套餐。您的選擇可能取決於您與將與您密切合作的聯繫人的配合程度。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/20710