您能否在低於成本的基礎上獲得正回報？
我使用富達進行投資。他們的網站說我在 FUSVX 上投資了 5000.00 美元的成本基礎。現在這個共同基金的餘額（我認為這只是前一天收盤時的市場價值）為 4947.77。
4947.77（餘額）- 50000（支付的價格）= -52.23。
負回報對嗎？為什麼這個共同基金的年初至今回報率為 0.65%？
我也有 400 的貨幣市場餘額，價值 400。他們將 0.65% 的共同基金回報加上貨幣市場的 0% 回報，然後給我 0.72% 的正總回報……？
我打電話給 Fidelity，並與兩位無法明確解釋為什麼會這樣的代表交談。基本上，他們說“這與時間和平均成本有關”。我了解 DCA；這感覺就像伏都教。
我有一個 TD ameritrade 賬戶，他們的成本和收益/損失數字是有意義的。有人可以解釋富達看似神奇的數字系統嗎？
保真度定義
平衡
您賬戶中每項投資的市場價值，截至回報日期列中顯示的日期。
成本基礎
一般而言，您購買給定投資期權的所有股票的總現金價值是根據用於購買股票的原始現金金額累計的，不包括給定投資價格隨時間的任何變化。此基礎包括您的所有股票購買活動，無論活動類型如何（包括標準現金流，如捐款、交換和取款，以及非現金流，如利息、股息和調整）。請記住，成本基礎計算是在投資選項級別完成的。由於在從一項投資轉換為另一項投資時實現的收益/損失，將每個投資選項的成本基礎相加不會為您提供賬戶級別的成本基礎如果您的投資從另一個記錄保管人轉移到 Fidelity，您的成本基礎從您在 Fidelity 購買新股時開始，股票基金除外。對於公司股票基金，您的稅收成本基礎被轉移，因此反映在表中所示的成本基礎編號中。
年初至今
自今年年初以來，您每項投資的累計回報。請參閱“返回日期”日期以確定上次計算此值的時間。
您持有該股票的時間是否超過 2015 年？自 2014 年 12 月以來，該股票的價值似乎已從 72.85 增長至 73.5，今年迄今為止（2015 年）增長了約 0.89%。
重要的是要知道成本基礎與性能幾乎沒有關係。當基金（或股票）有再投資的分配時，成本基礎會上升，而價值通常不會。這是非常重要和有幫助的。您不想為已經徵稅的投資回報支付資本收益。因此，增加成本基礎可以防止您對應稅股息徵收資本利得稅。