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是時候轉向指數基金了嗎
我將 57 歲，目前正在管理一個健康的 IRA。我傾向於轉向指數基金，以限制我的風險。我過去讀過的資訊表明，在我的年齡範圍內，您應該投資風險較低的投資組合。過去 1 年為 22.73% 自 2016 年 1 月成立以來為 17.04%，目前年初至今為 3.84%
我認為你混淆了條款。
與管理基金相比，指數基金遵循公共指數，在管理基金中，希望合格且通常收入豐厚的基金經理試圖通過對買賣哪些股票做出明智的決定來擊敗指數。
通常，指數基金的費用要少得多，而目前市場上的討論是，根據經驗，管理型基金很少能擊敗非管理型指數基金。因此，對於管理基金，您很可能會花錢請一位經理做出的決定可能比簡單地遵循指數更糟糕。
基金的風險等級是另一個維度，完全獨立於這個決定：
通常，基金大致分為成長型、價值型和收益型，從高風險/高回報走向低風險/低迴報。如果您在需要資金之前有足夠的時間，那麼更好的方法是實現增長（小型股、國際、發展中和新興市場等），因為您能夠從多年來的崩盤中恢復過來；如果您必須能夠盡快獲得資金，那麼您無法承受巨大的變化，並且需要更多的安全性，因此您需要將資金存入收入（債券等）；價值處於中間位置（大型股，歐洲/美國） 您的時間範圍和風險逆境應該定義您希望達到的規模。
如果你目前靠投資生活，至少未來幾年的需求應該投資在收入方面。獨立地，您可以將這些投資投資於指數價值基金或管理價值基金等。
指數基金的風險取決於指數。一般來說，更廣泛的索引更安全。例如，追踪所有美國大盤股的基金將比狹義指數安全得多。
話雖如此，從長遠來看，有研究支持指數基金優於主動型基金的事實。此外，像傑克博格爾這樣的偉人對指數基金也有強烈的積極看法。