收到可疑款項 電子郵件轉帳
我最近得到了一份客戶技術員的工作，這一切都是在網上完成的。這份工作似乎是真實的，有工作搜尋和一個體面的網頁。我的問題是他們希望我通過比特幣或電子郵件通過我的銀行賬戶轉賬，然後將其全部轉移到另一個比特幣賬戶。這是合法的嗎？
這很可能是一個騙局。這通常是欺詐者通過偽裝成某種業務來招募錢騾的方式。許多人都有非常“現實”的網頁和招聘人員。請記住，任何合法企業都不應該通過員工的個人賬戶轉移資金。哎呀，您給他們的任何帳戶或電子郵件現在都是可疑的，您應該更改它們。如果您需要提供社會安全號碼，您應該凍結您的信用並監控您擁有的所有帳戶。
那不是一份真正的工作。那是個騙局。
這是一個假的“支票”騙局……
匯入您帳戶的資金看起來是合法的，但稍後會逆轉“反彈”。從您的帳戶匯出的款項將不可撤銷。
例如，他們將轉入 12,000 美元，讓您轉出 10,000 美元，然後您被告知要保留 2000 美元。稍後，12,000 美元將逆轉，使您的賬戶透支 10,000 美元。你的銀行會追你，你會說“試著追回 10,000 美元”，他們會嘗試但無法做到。
當您無法給他們 10,000 美元時，他們將開始對您提起訴訟，並將您列入 ChexSystems 黑名單。連鎖反應將是低信用評分，您將無法在 7 年內開設支票賬戶。這將使您成為“沒有銀行賬戶”的人。如果你想知道谁愿意支付 7% 的費用讓他們的支票在那些粉紅色的支票兌現店兌現，那就是誰。
錢來自被黑的賬戶…
可能涉及多種被黑帳戶。這可能包括被黑的銀行賬戶或社會保障賬戶——許多老年人不會費心註冊社會保障的線上賬戶，所以黑客會為他們做這件事，並將他們的 SS 付款重定向到其他地方……這就是你和你的賬戶進來。這種類型的欺詐需要幾個月的時間才能解開，因此可能會持續一段時間。後來SS追上你，如果他們不能馬上抓回來，好吧，他們有你的號碼。他們可以等待。當您退休並且他們向您支付您的社會保障金時，他們可以點擊它。
…或洗錢
這筆錢有可能是真實的並且會留在您的帳戶中。不幸的是，錢的來源是犯罪，很可能被警察、DEA 或特勤局跟踪。他們將沒收他們所能得到的所有 12,000 美元。他們也可能會試圖以洗錢罪起訴您，但您可能會擺脫困境。
無論如何，即使一切都是合法的，做他們想讓你做的事情也會違反其他旨在防止洗錢的銀行法，因為你是一家銀行。
10,000 美元已被洗白，將繼續用於做壞事。尤其重要的是，這就是資助恐怖主義的方式。