我會因為沒有退還別人存入我銀行賬戶的錢而被逮捕嗎？

有人自願給我寄了一張 4800 美元的支票，現在他們想要它回來，因為我在寄出後拒絕寄給其他人，因為害怕我參與犯罪。並說我騙了他們，說聯邦調查局會找到我，如果我不歸還，我會被逮捕。但我不明白。他們使用我的資訊將其直接存入我的帳戶。

這只是**存款詐騙**的一種變體。不，您不會被捕，因為這只是掃描器進行的社會工程勒索的一部分。

但是，這是身份盜竊的跡象，您必須立即向銀行報告事件（不要拖延，今天打電話）。檢查是否需要送出警方報告或銀行反欺詐部門是否會處理其餘部分。

這是騙子食譜中的做法：

1. 從某處被盜的數據中獲取受害者的帳戶資訊和電話號碼。
2. 將 X 金額的支票存入受害者賬戶，這通常需要 2 天才能清算
3. 盡快打電話給受害者，選擇任何腳本（從十幾個）讓受害者相信它，並讓他們通過銀行等額將錢退回到其他賬戶等。
4. 騙子在資金清算之前盡快致電銀行收回支票。

騙局的最佳版本甚至可能達到沒有銀行任何支票的程度。由於詐騙者已經掌握了受害者的銀行資訊，他們只需撥打社會工程電話即可實施詐騙。即大多數時候受害者會撥打詐騙者提供的虛假銀行號碼並直接落入陷阱。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/111086