加拿大
將 REIT 添加到投資組合的原因
我想知道是否有人可以指出將 REIT 添加到基本 ETF 投資組合中的優點/缺點，該投資組合將在 3-5 年內（或下一個好的牛市 mrkt）兌現作為房屋的首付。（我有一個單獨的緊急儲蓄賬戶和一個單獨的退休投資組合）。
我關心的一些關鍵點是零售商轉向線上銷售，而不是傳統的實體店，以及企業房地產轉向靈活的工作場所，提供敏捷/wfh/遠端辦公室員工。對我來說有利的是，這個投資組合位於加拿大免稅儲蓄賬戶中，所有資本收益/股息都是免稅的。我只是不確定在這個時候接觸這個行業對於我的首付目標是否真的那麼重要。
對我來說，房地產投資信託基金似乎更像是一個長期穩定的增長和每月分配，而不是我對良好 3-5 年股票增長潛力的希望。
將美國/加拿大風險敞口分別減少 2.5% 並增加 5% XRE - REIT 是否有意義？
- 35% XIU - CAN
- 35% XSP - 美國
- 15% XAW - 全球
- 05% XBB - 債券
- 10% ——– 現金
人們有時建議將 REIT 添加到您的投資組合的原因是 REIT 往往與公司股票的相關性較低。如果您定期重新平衡，這將為您提供更大的多樣化，甚至可能獲得更大的整體長期回報。對於 3-5 年的時間框架，這並不重要，因為您沒有足夠的時間讓投資類別改變價值並恢復到平均水平……
對於您的情況，您的投資組合在 3-5 年的時間範圍內風險太大。如果市場崩盤，您可能沒有足夠的首付或可能需要購買小得多的房子。如果你用這筆錢的主要目的是在 3-5 年內買房，你應該做一些安全的投資，比如 CD、債券等。只在這麼短的時間內投入你能承受的損失的股票。