你如何從你的每隻基金的年化收益中計算出你的投資組合的年化收益？
我投資了一些共同基金，並使用電子表格（和 xirr 函式）計算了每個共同基金的年化回報。
我想計算整個投資組合的年化回報，從我開始投資（那時我的投資組合是零盧比）到今天。我正在尋找一個數字，例如：12%。大概我必須採用加權平均值，但這就是重量？
請記住，投資風格是不規則的，不符合教科書的假設：
- 金額是不規則的：有些月份我的投資是其他月份的 40 倍。
- 頻率也是不規則的。有一段時間，我每個月都投資，然後幾個月沒有投資一盧比。
- 基金之間的分割也是不規則的。我選擇了一個基金，將我所有的錢投入其中一年左右，然後又選擇了一個，並重複了這個過程。因此，特定基金在我的整體語料庫中所佔的百分比會隨著時間的推移而顯著變化。
- 在我停止投資基金後，我可能已經撤回了部分、全部或沒有資金。如果是一些，要麼是一小部分，要麼是很大一部分。超過一筆交易或多筆交易。
- 鑑於我上面提到的不規則投資風格，我不願接受一個近似值。近似值可能顯著偏離。所以我不想接受它，除非我知道它有多少。換句話說，我會接受 8±1%，但不是 8%。
我有資金報表。每行都有一個日期、投資或贖回的金額、該日期的資產淨值、購買或贖回的單位數量、單位餘額和盧比餘額。請注意，對於每個日期，僅列出一隻基金：如果在 1 月 2 日，我投資基金 A，則 1 月 2 日僅列出基金 A。如果下一次投資於 3 月 5 日在基金 B，則僅列出基金 B 3 月 5 日。
除此之外，我還可以在任何所需日期找出任何基金的資產淨值。
我這樣做的方法是獲取每個單獨的回報並形成它們的加權平均值，權重是個人投資的價值。
例如，假設您有兩項投資，價值分別為 100,000 美元和 30,000 美元。較大的返回 5%，較小的返回 10%。
求每個回報的價值（例如 100,000 X 5/100），將回報相加（8,000 美元），然後除以總投資（130,000 美元）。
“加權平均值”標籤下方的數字 6.15% 是加權平均值 (8000/130000)。
謝謝你的澄清，我想我現在看到了你的問題。下面是試圖解釋我的工作。
合併的第 1 行和第 2 行旁邊的行顯示了我對每項投資所做的事情。2015 年 6 月 1 日這一行的想法是，我實際上並沒有清算投資，我只是在檢查他們的進展。
對於總回報，我只是（有效地）按照我上面解釋的那樣做：我將我的投資組合中的回報/投資加起來，並對
XIRR它們應用相同的公式。請注意，例如，四月份我沒有投資。我獲得的回報（損失）與我在 3 月份清算資產時的相同。
我傾向於比這個例子更簡單：我是一個買入並持有的投資者，所以除了偶爾進行再平衡之外，我不會進行太多清算。
