提供與 Mint 相同服務的專業人員；即個人費用跟踪和分析？
不久前，我去找一位財務顧問/資金經理討論我的所有（我的意思是所有）財務狀況，並且需要在短期內進行一些分析來決定長期採取哪些明智的行動。
我們彼此交談，因為他只是想談談退休和投資，但我想談談通過次優支出、定價過高的服務等來辨識資金洩漏的程度，我問他是否可以使用 Mint 來查看我的財務狀況在那個水平上。他完全否定了任何人都需要像 Mint 這樣的服務的想法，至少從專業角度來看是這樣。我不同意，但我們可以再爭論一次。
現在我只想知道如何找到一個人類“資金經理”，他不僅僅做投資，還可以查看我的銀行對賬單、信用卡費用等，並在支出跟踪級別提供一些分析見解個人財務。我更喜歡與另一個人和獲得許可並了解他們的東西的人的互動元素。
是否存在這樣的職位描述，如果存在，我在哪裡可以查看？
資金經理不在這樣的微觀層面上運作。充其量，他們提供了一個宏觀計劃：儲蓄、退休計劃、稅收指導、投資選擇等。最壞的情況是，他們推銷昂貴的服務（負載基金、二流年金、房屋產品），而且往往是他們自己的無能。
考慮到當今的生活成本和專業建議的成本，您聘請某人來探勘您的銀行對賬單、卡費、預算等以尋找資金洩漏是不划算的。你應該能夠自己做到這一點。
我能與 Google 合作的最佳術語是“現金流和預算分析”或包含“財務規劃師”或“個人”的一些變體。不過，這包括很多業務分析結果，因此您必須進行大量篩選。
我找到了幾個提供這項服務的理財規劃師。但是，它們似乎只收費。所以他們會向你收取 200 美元（我想出的隨機數字），然後看看你的預算。如果他們可以每月為您節省 10 美元，這可能是值得的，但這取決於您。您必須估計您認為他們可以幫助您節省多少，然後確定您願意為這項服務支付多少費用。如果您希望定期完成此操作，我懷疑他們會為您節省足夠的錢來支付他們的費用。
最好的做法可能是聯繫您所在地區的註冊財務規劃師 (CFP)，詢問他們是否進行“現金流和/或預算分析”。