了解債券基金回報

我試圖了解（非常粗略地）預期債券基金的投資回報與有保證的投資（如 CD）相比。

這是一個範例基金及其報告的“稅後回報”（注意：該網站聲明稅收是按可能的最高稅率計算的）：

我有點不確定如何閱讀這個。以下是有關該部分的一些問題，使它們有些混亂：

1. “分配稅後的回報”。什麼是分佈？我假設這些是支付給基金持有人的季度股息？所以這是說在過去的一年裡，基金持有人獲得了 3.93% 的投資回報（稅後）？也就是說，如果一個人投資了 10,000 美元，那麼他今年將獲得 393 美元的（已繳稅款）紅利？
2. “分配和出售基金份額的稅後回報”。這是否是考慮到分配以及如果一個人賣掉一個人的全部基金持有的回報？由於該價值不僅僅是分配，這表明該基金的一股價值在過去一年中（略微）下降了。事實上，自成立以來的整個時間裡，這似乎都是正確的。
3. 那麼，簡單的**“稅前回報”**是什麼意思？是不是像問題 2 一樣，將股息和基金份額的出售結合起來，並給出稅前價值？
4. “平均中期債券基金”部分是否只是將該基金與市場上的平均水平進行比較？

我最感興趣的是擁有 CD 的替代品，並且可能不適合活躍的資金交易，所以我正在尋找持有和累積股息的東西，所以最後一個問題：

5. 有沒有辦法知道債券基金目前支付的股息是多少，單一債券的“息票”方式，或者是由某些市場效應決定的，如果是，它們是什麼？

好的，回答，讓我們堅持 1 年專欄。你投資了 1 萬美元。一年後，您的帳戶價值 10,524 美元。但其中一部分是您收到的股息，這些股息是應納稅的（如果在非遞延賬戶中，顯然）。因此，在那一年之後，您將需要繳納稅款，並且賬戶總價值為 10393 美元。這很好，但他們說這個數字的一部分是收益，在考慮稅收之後，如果你兌現，你將有 10,343 美元。

簡而言之，“稅前回報”就是你在 IRA 中持有的東西。其他兩個數字說明了支付股息的應繳稅款以及您是否完全出售。

對於新的購買，基金應說明其目前收益率和期限。

引用自：https://money.stackexchange.com/questions/11803