Paypal Credit 帳戶由未知方收取和償還。我舉報了，PayPal 給我寄了一張支票。我還需要做其他事情嗎？
我顯然在幾年前建立了一個Paypal Credit帳戶（當時它被稱為BillMeLater) 並忘記了它。去年我開始收到電子郵件“Statement balance”和“Payment received！” 檢查一下，看起來第三方以某種方式向我的帳戶收費，然後立即還清了。在我打電話給 PayPal 之前，這種情況發生了幾次。我解釋了他們欺詐部門發生的一切，以及我如何認為這是某種騙局。他們告訴我他們會做一個記錄並將之前的交易標記為欺詐。不久之後電子郵件繼續，所以我回電話告訴他們關閉帳戶。他們關閉了帳戶，並再次讓我與欺詐行為交談以驗證一切並解釋發生了什麼。對於我的記錄，我寫下了與之交談的每個人以及所說的內容，但是它
在接下來的幾個月裡，我收到了兩對來自 PayPal 的典型信用糾紛信函：“這是我們調查您的欺詐索賠時的臨時信用。” 然後是“我們已經解決了對您有利的爭議。” 我以為那是因為我打電話抱怨兩次。
**現在，PayPal 已經寄給我一張 2,000 美元的支票。**這不是我的錢。似乎我與之交談的人中的一個人剛剛把錢還給了我，他們的自動化系統關閉了賬戶並將賬戶歸零。我作廢並銷毀了支票。
我的主要問題是這裡可能涉及哪些類型的詐騙/欺詐，我應該做些什麼嗎？
我對他們犯了錯誤這一事實並不感到驚訝，更震驚的是，他們只是將支票郵寄到了他們存檔的地址，而自從開設帳戶以來，該地址可能在幾年內發生了變化。我擔心他們的系統會在 180 天后發送另一張支票，這很容易被郵件中的某個人截獲並兌現。然後有人進行審計，我需要證明我沒有兌現。也許是我想多了。
當然，我也真的不喜歡我會有更多的時間/成本負擔的想法。更複雜的是，我的主要 PayPal 帳戶（用於使用 PayPal Credit 進行線上身份驗證）在幾年前由於我沒有興趣嘗試解決的付款糾紛而被鎖定。這使得與 PayPal 進行通信變得更加困難。我在他們的網站上找不到任何公共電子郵件地址或支持表格。我必須與他們溝通的唯一選擇是在電話上等待多久才能找到真正知道如何處理這些資訊而不會使事情變得更糟的客戶服務代表，或者向他們的中央辦公室寫一封認證信。
同一方在向您的帳戶收費然後還清？如果它是 2 個不同的方，這將更有意義，本質上是使用您的帳戶來間接轉移資金。
作廢和銷毀檢查可能沒有完成任何事情。Paypal 取消了 2000 美元的費用，但沒有撤銷第三方用來支付的押金。然後，這筆存款存入您名下的賬戶，Paypal 關閉了該賬戶，並向您發送了一張已關閉賬戶中資金的支票。從他們的角度來看，這是您的錢，在您名下的一段時間後，最終將作為無人認領的財產進入您所在州的財政部。一些州有一個網站（德克薩斯州的網站是<https://claimittexas.org/>) 您可以使用它來驗證它何時發生，或者 Paypal 可能能夠重新向您簽發支票。沒有你告訴他們，他們不會做的就是退還存款人。如果是我，我會在採取任何行動之前與警察或聯邦調查局接觸。除非存款人拿回了他們的錢，否則你就有可能讓他們來找錢。