為什麼我的申請被發送到欺詐部門
我有良好的信用，沒有信用問題。為了驗證，我剛剛提取了一份 TransUnion 報告，它是乾淨的。最近，我試圖在海軍聯邦信用合作社開一個賬戶。一切都很順利，幾週後我沒有收到他們的任何回复，我打電話給他們，他們說他們沒有開戶，因為他們懷疑有欺詐行為。他們從來沒有告訴過我。“解決”這個問題的方法是，我必須向他們的欺詐部門發送幾份 ID，以驗證我是誰。那是一個多月前的事了，當我最近再次與客戶服務代表交談時，他們說他們無法檢查狀態。我會再試一次，但我會放棄它。
今天，我申請了一張與海軍聯邦完全無關的信用卡。他們提取了我的 TransUnion 信用報告，並說一切看起來都很好，但隨後他們將我聯繫到了欺詐部門。同樣，他們要求提供文件。由於 TransUnion 是信用卡公司使用的公司，他們說我的信用很好，我選擇了 TransUnion 作為我的免費報告。他們喜歡我的信用，只是認為某種類型的欺詐正在發生！
我以前從來沒有為信用卡、銀行賬戶等填寫過這樣的請求。這不可能是巧合。我的信用報告上沒有關於欺詐的任何內容。有人會對我不知道的欺詐行為“叮”一下嗎？對此真的很困惑。
您的應用程序被標記的原因有很多。首先，您是否有資格成為海軍聯邦信用合作社的會員？信用合作社有允許人們成為會員的要求。海軍聯邦有一些嚴格的要求（即現役、國防部僱員等）。因此，如果您不隸屬於美國軍方，他們可能會標記您的申請。
對於你問題的欺詐部分，我也經歷過同樣的情況。我申請了一張信用卡，然後我收到一封信/電子郵件，說他們需要我填寫 SSA-89 表格，因為他們想驗證我的身份。這是因為其他人試圖以您的名義、SSN 等申請貸款（信用卡、抵押貸款等）。他們沒有成功，因為他們可能無法回答所有問題（即您在以下街道長大，等等）。結果，您的資訊被標記了，因為銀行認為有人試圖使用您的資訊進行申請。因此，銀行對此很努力，這是一件好事，但令人沮喪。